基于知识图谱的反洗钱自动甄别系统——智器云首席技术官吕志军

9月16-17日“2021金融合规与安全高峰论坛”在北京召开，智器云信息科技受邀参加此次论坛会议。

2021年，是我国实施“十四五”规划的开局之年，也是实现“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点。鉴于此，为了推动金融机构更好地做到合规与安全，此次论坛邀请了风险管理部、合规部、信息科技部、信贷管理部等部门的高管决策者，针对“金融合规与安全”热点问题予以深入交流探讨，以促进各金融机构向更规范、更安全的方向持续健康发展。

随着金融行业大力发展金融科技，持续提升创新能力，金融数字化转型呈现加速化趋势。要实现国民经济平稳有序运行，金融监管的首要目标是守住“不发生系统性金融风险”底线。

而目前反洗钱工作面临着严峻挑战，国内洗钱及相关上游犯罪活动仍处于高发态势，毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪、税务犯罪、恐怖融资案件突出。地下钱庄洗钱、信用卡套现洗钱、诈骗洗钱、赌博洗钱、集资洗钱活跃。

随着全球反洗钱领域政治化色彩日趋浓厚，反洗钱工作的广度和深度不断拓展，国内反洗钱工作力度不断加强!借此机会智器云联合创始人、首席技术官——吕志军，在本次论坛会议“议程二:坚守合规底线，筑牢反洗钱防线”中，与大家分享“基于知识图谱的反洗钱自动甄别系统”。

基于知识图谱的反洗钱自动甄别系统

系统综合运用大数据智能工具，构造反洗钱异常交易全景式展示、模型挖掘、疑点甄别及可视化报告的智能平台，实现监测模型智造、客户风险画像、可疑交易一键报告三大功能模块，并从根本上实现反洗钱能力提升。

模型智造

运用模型库、规则库、大数据工具、机器学习、关系计算、知识图谱及智能算法进行连续、全面的分析、研发、测试、评价。提供灵活易用的数据分析平台工具。

风险图谱

系统根据客户档案信息图谱化展示洗钱风险指标;运用多维数据，进行综合展现;利用各种负面风险信息等准确判断疑点;支持全辖所有对公、对私客户风险模型比对，给出风险概率。

一键可疑报告

系统封装了大数据可视化分析、知识图谱、新一代模型分析计算器等技术;根据监管机构要求的格式，生成动态的格式化文本提高重点可疑交易报告的质量和效率。

平台优势

高效的一线案件专家分析经验模型引入。

模型灵活可配，自如应对复杂多变的洗钱场景。

机器学习智能算法等新技术加持，可疑特征识别更精准。

实现工作成果的系统化积累，为后期风险智能识别与管控提供本行数据支撑。

对客户各类信息多角度智能生成量化或定性描述，风险画像智能展现。

平台设计兼顾可持续性和可扩展性目标，能够满足不同时期的相关数据引用和分析。

论坛现场·智器云风采

智器云，作为中国执法调查和情报分析领域的龙头企业和领军者，以大数据、人工智能和知识图谱技术为核心，集软件产品研发、分析服务、AI平台建设和专业培训于一体。自创立以来，始终坚持自主研发符合中国市场需求和安全态势的大数据分析产品。

智器云科技获得“最佳反洗钱技术创新奖”

智器云的客户遍及公安、检察院、税务、烟草、海关等各行业，目前在公共安全和执法调查领域，已拥有超10000名用户，覆盖了中国99%的地市、70%的区县，为全国各行业提供近千次的案件分析服务。

未来，智器云将在反洗钱、反欺诈等金融领域有更多的发展规划，敬请期待!

本次论坛热点话题:

资管新规下金融业机遇与挑战

风险管理打造金融机构核心竞争力

打造智慧化风险管理大数据应用生态链

突破痛点，构建银行智能风控

强金融科技应用研究与新兴技术风险防范

科技助力管控金融系统性风险

全流程智能化 实现信贷管控策略千人一面

依托大数据 构建自动化决策风控体系

云+API 助力实现智能风控能力的自主可控

大数据与AI革新数字化风控提升银行业务

智能风控推动贷款模式革新

零售业务大数据风险治理与控制

整合银行内外部资源，打造金融业务场景营销

风险偏好管理:实践与启示

内外部征信数据跨界合作

数据模型赋能智能化反欺诈平台建设

数据模型优化智能催收运营

智能技术加快贷后纠纷处置