卸载Excel吧，傻瓜式零基础方法+公式，财务分析效率提高两倍

过去20多年里，数据管理工具的变化是如下这样的：

从最初的Excel到ERP，再到报表与BI工具，再到数据中台与大数据平台…花样迭出，但是核心从来没有变过：数据。

企业能用到数据的地方有很多，最能体现的就是财务报表。

绝大多数财务工作者都是通过IT部门导给自己相关的明细数据，然后再自己使用excel/透视表来做财务数据报表和数据分析工作。

工作心得无法总结，整年度都是报表工具人的存在，财务技能没有提升，Excel倒是进步不少，一度陷入迷茫。

财务部门会抱怨报表数据不够及时和准确，IT部门则会抱怨需求太多太急，这种矛盾在大多数企业里都会存在，这也是目前的难点之一。

其实你要说财务报表难不难？肯定不简单，有经验的人都会无从下手，更别提新人了。但我给你梳理一波，只需要掌握“思路+内容+工具”这个万能公式就可以了。

一、你得懂财务报表的知识

三大核心表，你肯定得懂吧，如果你连这个都玩不转，那还是赶紧学习学习吧。

每一个具体的含义和它其中的一些重要关系我就不说了，这都是你做好财务报表的基础，就好比那句话：不懂业务的技术，不是一个好的程序员。

二、分析财务报表的思路

先说说基本思路吧，你需要知道，报表各项目的具体数据只是表面，不必过于看重数字，结构是骨架，趋势是核心，那最重要的是什么？肯定就是趋势了。

对比过去几年，同一分析维度的数据变化，这才是科学的。

三、老板们想看什么财务分析

首先，和我们不一样，老板都挺忙的，所以你需要言简意赅，站在他们的立场，把最重要的点讲清楚，上面也说了，趋势最重要，没有人会去对密密麻麻的数字一个个的扣。

切记！不要沉浸在自己的世界里，财务人员总是习惯用一些专业的名词去说明问题，其实领导并没有听懂，自己也得不到反馈，于是就有了一种：我明明做的很好，为什么还是得不到认可的感觉？

那领导究竟想看什么财务分析呢？

企业在不同的周期阶段，需要财务关注的东西是不一样的；并且对于不同的老板，他的需求或者侧重点也不一样。但无非就是企业的经营状况：盈利能力、营运能力、偿债能力、发展能力。

总之，与需求者保持沟通（此处的需求者未必一定是老板），不单纯为了分析而分析，深入业务，深入公司的整体运营，才能发挥分析的价值。

四、财务分析工具如何选择？

财务报表的制作过程基本上都是这样的：提需求——取数——制作财务报表，但是如果多加思考，多做调研，就会发现，其实传统的数据分析模式存在如下问题：

需求响应太慢了，一般企业IT信息部人员工作太多，你想要的结果等好几天也是正常的

好不容易做出来的，又不是自己想要的，中间还可能存在多次的修改

有了数据就要轮到Excel了，看似是万能的，但一旦数据量庞大，要写的函数多，效率降低是必然的，而且各种函数也不简单

那可以从哪几个方面解决这个问题呢？降低分析的难度，增加数据处理的效率，以最能指导业务发展和领导最满意的样子呈现图表。

综上，其实用FineBI搭建一个分析展示的平台，完成取数、数据清洗、分析和可视化dasnboard制作就可以了。

下图很好的展现了有了数据之后，FineBI完整的分析流程。

各种计算公式都是内置好了的，完全不需要写函数什么的：

如果Excel技能一般，或者对不知道从何下手分析，又或者是对公司整块财务的系统分析，可以用BI，往小了说它是一个数据分析工具，往大了说就是一个数据分析平台。

FineBI能做到0代码公式，对于大多数只懂业务不懂技术的我们更容易操作。

当用FineBI做好上图的dashboard驾驶舱之后，怎么样控制它的权限，让该看的人看见呢？毕竟公司大了，数据的安全是很重要的，财务人员只需通过FineBI的权限管理，将它分享给相关部门或者指定人员。

至于一些财务必看的公式，我也整理出来了！

很显然在目前的信息时代，借助类似于FineBI的这些工具，可以让企业加速融入企业数据分析的趋势。备受市场认可的软件其实有很多，选择时必须要结合实际的情况。一般的情况下，都建议选择市面上较主流的产品，比较容易达到好的效果，目前企业数据分析BI软件市场占有率前列的，就是帆软BI软件——FineBI。