站长银行卡疑因大额资金来往涉嫌炒币被冻结

国内是明令禁止虚拟货币交易的，一但被查到帐号就会被冻结，非常严格。这不，一位站长就因帐号上多次来往大额资金，被银行以涉嫌炒币为由冻结了。

以下是站长陈述：

看到这里估计很多站长都会心底一凉，因为很多站长是无法提供收入证明的，金额过大也有涉嫌洗黑钱的嫌疑，非常危险。

那么如何预防银行卡冻结呢？

1.大额资金来往要控制

之前就有说个人帐户存取超过5万元要登陆来源，说明银行对设置监控上限是5万元左右，不过主机吧建议最好每笔交易控制在2万元以下。

2.转帐帐户要国内银行卡

如上面站长使用的是一些野鸡广告联盟，他们的转帐帐户可能是境外，这会触发银行监控，他们会认为你可能涉嫌洗钱。

3.多用开几个银行的银行卡

不要把钱全部放到一个银行卡里，如果你流水过多，但又没有具体来源，一样有被冻结的风险，建议多开几张银行卡，要分不同的银行，把流水分散到几个银行卡里。

4.使用支付宝支付

如果你是站长，那建议你申请支付宝商户，这样即使支付宝转帐多，一般也不会有什么问题，当然支付宝当笔交易超过2万元是要上报，最好不要超过2万元。

5.银行转帐备注不要写虚拟币

一些转帐备注如BTC、比特币等字眼不要写，容易被银行认定为炒币行为。

6.银行卡不要一天取多次钱

怕你的钱的出账存在问题，这是很多人都会出现的问题，因为涉及到转账的问题，给别人付款，进行了转账的业务。所以要控制转账的次数。

7.禁止多次异地登陆

连续的异地登陆这个也是要控制的，容易被冻结，银行会觉得你的总是异地登陆可能被盗了，就会进行冻结，这种情况在我们现实中也是常态，尤其对于那些经常出差的朋友，也许今天在南京，明天在北京，后天在广州，而这三天都进行了登陆。

8.登陆设备变更

登陆设备的连续改变，电脑IP地址的持续改变，也是会被冻结的，属于异常登陆。更换手机进行了银行app登陆，如果总是更换手机进行登陆的话，也是会被冻结的。

好了，以上就是一些个人经验，希望可以帮助大家。