华安证券新一代综合金融服务平台探索与实践

华安证券作为全牌照的综合证券服务商，始终以客户为本，紧跟客户需求，完善服务体系，持续推进新技术与业务的融合创新，力争在3年内实现金融科技基础框架的建设，打造金融科技与传统业务结合的创新点持续推动证券行业高质量发展，为中小券商数字化转型升级提供样板。

大力促进金融科技发展，积极落地前沿技术应用

近年来，华安证券凭借敏锐的感知力和洞察力，加大金融科技布局，加快业务转型步伐，在金融科技领域的研究及跨行业合作交流上始终走在行业前列。公司始终坚持“金融科技是业务长远发展的必由之路”这一指导思想，打造以科技和投研为双核心的专业能力，提出了“数字化转型”的战略目标。

在此背景下，公司加大金融科技投入，打造大数据、人工智能和金融服务云三大平台，提升科技赋能基础能力，深入开展数据治理和架构治理，积极融合外部力量，学习、吸收先进同业、互联网公司技术体系，积极探索微服务架构与现有三大平台有机融合，在保证传统证券核心应用稳定、可靠的基础上，实现业务的快速迭代创新。

公司坚持把以客户为中心的理念贯穿到金融科技发展过程，把市场评价和客户体验作为消费体验端升级成功与否的评判标准。坚持不断升级消费体验端，潜心打造智能化综合金融服务平台，以智能化、场景化、精准化降低服务成本，提高服务效率，引导客户消费。

借力tars开源微服务架构，探索构建新一代综合金融服务平台

互联网+时代，想要打造一套综合金融服务平台，必须具备业务更新速度快、服务线上化程度高、科技体验效果好、系统功能稳定性强等特点。然而，当前券商客群投资及服务需求差异巨大，精准营销服务体系构建困难，服务架构落后，服务治理水平低等问题普遍存在，不仅不利于提升客户体验，也限制了公司的业务发展和创新。

为解决上述问题，提升金融科技能力及客户服务水平，华安证券率先引入先进技术架构，优化线上服务。公司以开源的tars微服务架构为技术底座，构建出服务覆盖面广、运营精细化程度高、迭代研发速度快、投资理财门槛低的一整套人性化、智能化、精准化、专业化的综合金融服务平台。

新落地的架构扎实做到了“五个特点”：一是服务管理能力强，支持庞大数量的各类服务，同时在一套管理框架中运行；二是存储引擎性能稳，采用tars DCache分布式缓存技术，提供多种海量数据高性能存储访问解决方案；三是组件响应速度快，全面支持对事务的异步化处理，从而提升每一块业务对用户的响应能力，性能大大提高；四是网络通信覆盖广，支持高性能的网络通信，包括浮点数传输、高频小数据包、大型数据包等各类典型网络通信场景；五是推陈出新效率高，支持对APP全面定制化，能够快速推出创新业务和运营服务。

新一代综合金融服务平台架构先进，助力公司财富管理转型

华安证券新一代综合金融服务平台设计基于云计算、微服务架构、大数据、人工智能、数据资产治理等科技手段辅以公司专业的投研能力，为实现公司加大金融科技布局，加快业务转型步伐，向真正的财富管理服务转型的目标打下坚实的基础。综合平台由数据平台、行情平台、交易平台、理财平台、投资顾问、运营平台等数十个业务模块组成。

平台体系由4层构成，自底向上依次为：tars微服务框架、底层基础能力平台、高级业务能力平台、多终端用户交互层。平台体系结构如图1所示。

图1  平台体系结构

1.tars微服务框架

开源的tars微服务框架是整套平台的基础，通过对各服务的治理和整合、对硬件资源的协调调度以及其他安全保障机制，保证了整套系统平台的分布式、稳定、高效和灵活，为上层各服务的通信扩展、协调调度等做好准备。

2.稳定的底层基础能力平台

底层基础能力平台是将通用的、高性能要求、高稳定性需求或行业特殊要求的底层资源和服务进行梳理、整合、封装并对外提供服务的平台。该平台聚合了配置及服务管理、同异步通信服务、存储与缓存管理服务、大数据计算服务、容器化等，通过将基础能力的梳理整合，在为上层提供统一基础能力的同时，也为保证系统各能力的稳定性和持续性提供保障。

3.高级业务能力平台

高级业务能力平台针对各大业务模块的特定需求，整合共性和个性特点，按模块对外提供接口服务能力。当前已上线的高级业务能力包括行情交易平台、消息管理平台、统一运营平台、数据分析平台、服务调度及K8s平台等。

4.多终端用户交互层

多终端用户交互层，即一整套各类功能所组成的能直达用户终端的服务体系。通过上面几层对服务能力的整合梳理，在感知到新业务需求后，可以快速依据具体服务场景，将高级业务能力平台提供的能力进行组织、整合与封装，构建成具体的应用服务，极大提升了客服服务的质量和效率。

华安证券新一代综合金融服务平台以开源tars微服务架构为基础，进行了大量的定制化改造，以更好符合证券行业的要求。全系统由300多个核心服务单元构成，实现了一线互联网厂商在技术架构方面的核心特性。主要包括以下几个特点。

投资更“人性”。新一代投资理财平台提供更加人性化、智能化、个性化的投资工具。港股、美股、全球指数等行情指标帮助投资者更加全面地了解全球金融动向，调整投资策略；小安早报、7×24快讯、全市场要闻和千人千面的定制化资讯让投资者在第一时间了解市场动态，抓住投资机遇；投顾微店、智能客服、新手指南等服务有效降低了投资门槛，让新手们少走弯路；投资日历、投资图谱、盈亏日历等功能则让“老手们”更加如鱼得水，使自己的投资更加科学；智能预警、智能盯盘、智能条件单等投资工具可以减少投资者的“垃圾时间”，提高投资效率。

运营更科学。平台提供全业务链的数据跟踪和分析功能，通过收集投资者的持仓情况、投资习惯和浏览行为等数据，打造投资者的专属客户画像，结合投资者的行为标签，为投资者提供“量身定制”的运营活动。在活动期间，平台在法律法规允许范围内将收集客户参与活动的方式、在活动各页面的停留时间、是否会多次参加活动等信息，分析运营活动与投资者之间的“匹配度”，提取吸引客户的重点内容，跳转该客户的标签比重，在后续的运营活动中，根据标签比重，为不同类型的投资者推送不同主题的运营活动，使活动效果达到最大化。平台提供不同种类运营活动的模板，只需变更少量文案、UI、后台逻辑便可生成新的运营活动，极大地提升运营效率，降低运营开发成本。

迭代更敏捷。由于平台全栈采用微服务架构，包括行情、交易等核心模块，所以系统的版本迭代更加敏捷，能够更加及时地响应业务需求变更。此外，平台的低耦合性使得整个系统容错性更高，系统各模块相对独立，每个功能单独进行升级维护，出现问题也可单独回滚，单服务问题不会导致全局影响。

此外，每个微服务都由独立团队或成员开发，可以使用不同开发语言，不同模块只需遵守相同的接口规范，满足上下游的调用需求即可，这能够充分发挥团队成员的开发优势。由于各个功能都以组件化的形式集成，新技术应用可以在后续的模块中直接使用，使得迭代更加敏捷。

结束语

华安证券的实践经验表明，证券行业逐步走向自建高性能、一体化、框架化的互联网技术架构是可行并且价值巨大的。在框架建设过程中，借助一定的外部力量，对互联网公司的核心技术能力进行消化吸收和落地，逐步实现核心技术的自主可控，是现阶段较为稳妥可行的做法。未来，华安证券将继续依托先进架构原型，结合自身发展需要，建设和改进自主可控互联网业务平台，为业内把握技术趋势、促进业务创新持续输出华安经验。