区块链监管难题争论不休，这里具体谈谈辅助监管的四种技术

雷锋网AI金融评论报道，在近日上海举行的峰会上，拓链科技CEO陈彦丰进行了区块链监管科技具体技术分析的演讲。据雷锋网(公众号：雷锋网)了解，拓链科技是一家专注数字资产托管、保管的公司。

在陈彦丰看来，既有监管与加密经济、数字资产的矛盾愈发明显。现有监管以中心化为准则，比较依赖现有KYC。现有KYC包括开户时要求严格的身份认证，交易中银行间追踪，关联个人行为数据等。而区块链上数字资产的原生特性是匿名性、分布式。随着区块链技术的发展，还出现了匿名性更强的数字资产，比如门罗、zcash等。

但与此同时，陈彦丰也指出，区块链对于监管也有一定便利。区块链是公开账本，需要所有矿工的共识监督，而且账本数据、金额无法造假。

四大技术辅助监管

那么，如何应对区块链匿名性呢？陈彦丰介绍说，以下四大技术有助于辅助监管。

交易大数据分析

对交易大数据进行分析，包括全节点交易解析，建立索引表，用地址爬虫抓取互联网信息，并据此绘制用户图谱。

钱包KYC

因为所有交易都从钱包发起，所以只要钱包创建时进行KYC，并限制交易只能发生在符合标准的钱包之间，就能进行一定有效监管。陈彦丰指出，有些联盟链已经添加了这种设置。

风险预警

通过机器学习预警即将发生的流量、价格偏移、异常行为。

资金托管

据雷锋网了解，很多时候，投资者不信赖中心化交易所，因为钱帐不分离。若能实现资金托管方、交易撮合方分离，合规管理，能有效规避个人道德风险。

技术解决方案

技术配合监管，能够在实际应用中发挥作用。

• 对金融机构而言，能够获得交易行为监控报告，成为客户尽职调查工具，并做好网络危险预案。

• 对于接受加密货币的业务，可以提供风险评价API，提高银行合规标准。

• 对于监管者来说，对交易所进行冷热钱包监控，并对交易IP地址进行分析，设立加密货币黑名单。

应用案例

交易数据分析

通过高斯回归模型对ETH价格进行拟合，样本点落在置信区间之外，说明价格有异常波动，模型一般可用于流量预警。

用户画像

对于比特币等伪匿名加密货币，利用用户画像可以分析出一些行为。如果有多输入的交易，认为这个用户可以控制多个输入，多个输入地址对应的就是个人的公钥。这些公钥可以聚类，对比该聚类公钥与其他聚类公钥，还原用户的行为。

上图是交易图谱，下图是用户图谱。对于用户图谱可以进行反匿名分析。

IP追踪

如果把交易地址和IP地址关联起来，可以得到地理分布图。进一步，可以得到中美之间的流动、交易量、时间、行为分析等数据，满足监管反洗钱等需求。而事实上，也有很多方法追踪IP。主动方法有设置改造过的全节点。

钱包KYC

前文已提，钱包KYC已经有一些解决方案。目前，行业有专门提供可信钱包的供应商，提供数字身份认证，以及生物认证，包括指纹、虹膜、图像等，然后可以生成身份认证侧链。同时，还能做自动化合规检测。可信钱包可以集成交易所，在交易过程中，可定期为监管提供分析和报告。

下图是基本构架。在现有区块链架构中，设置一个多重签名引擎，监管、钱包供应商参与其中，可以监测每一笔交易。

加密资产托管

目前，加密资产托管的主流方法是多签，从而实现第三方托管。多签有多种实现方式，比特币是采用脚本来实现，以太坊通过智能合约，此外，还有一些传统的密码学算法。相较而言，智能合约的语言比较高级，安全性有待考证。因此，更提倡用成熟的密码学算法来实现多方签名。

同时，为了提高加密资产安全性，可以采用硬件模块。不同于银行账号，加密资产一旦丢失无法找回，因此对于安全性等级的要求会更高。现在银行做到了“所见即所签”，加密资产在硬件里存放私钥基本可以达到银行级安全标准。“所见即所签”是指最终确认的转账金融、地址是从硬件显示屏看到的，硬件操作系统非常精简，漏洞和被攻击可能性很小，基本不会被篡改，安全性很高。手机和电脑很容易受到病毒、木马攻击，看到和实际确认的信息可能不一致。

另外还设置了分布式算法做机构多签，让所有安全不依赖任意一个中心hub，hub可以是任意一个USB hub。所有算法分散在不同Ukey，只要签名人拿着Ukey，就可以在多台设备签名，不用担心中心化设备被攻击。

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