业务风控两不误，国寿江苏分公司的数据信息化平台建设之路

企业简介

中国人寿保险（集团）公司是中央管理的国有大型金融保险企业，前身是成立于1949年的原中国人民保险公司。公司已连续17年入选《财富》杂志“世界500强”，2019年位列第51位，品牌价值高达人民币3539.87亿元。

中国人寿保险股份有限公司江苏省分公司是中国人寿保险（集团）公司核心成员—中国人寿保险股份有限公司在江苏的分支机构。自1996年产寿险分业经营以来，公司主动融入江苏经济社会发展大局，承载初心使命，一路攻坚克难，始终保持着中国人寿系统、江苏寿险市场“双领先”地位，在服务“强富美高”新江苏建设中积极发挥行业龙头的引领作用。下辖13家市分公司，92家县（市、区）支公司，969家营销服务部、84个客户服务柜面，拥有1700余名柜面服务人员、17万名专业销售人员，使公司成为江苏人身边贴心、便捷的保险服务商。

  项目背景

1、信息化现状

目前中国人寿江苏省分公司在使用的系统有人员管理系统、业务处理系统、业务管理平台等，从系统应用层面来看信息化程序相对较高，但系统间存在一定数据孤岛及数据壁垒的情况。一方面与其他系统数据打通存在较大的困难；另一方面在公司层面把控全局数据存在一定难度，数据整合分析需要跨库处理，数据分析效率不高。

（1）数据孤岛上游系统相对较多，数据整合难度大。从而形成了一个个数据孤岛，对于数据分析，数据挖掘等都造成了较大的影响。在日常的工作中，分析某个指标时需要到多个系统查询，并以此汇总、计算、分析，一套流程下来需花费较多时间与精力。

（2）数据不一致、指标体系缺失指标缺乏标准的经营分析指标命名规范，多以孤立指标呈现，逻辑不统一，存在着多头定义现象，经常造成认知歧义。且数据分散，不能完整体现业务过程的全貌和经营实体的整体视图，使管理人员难以准确把握业务现状，给数据分析带来了困难，增加管理成本。

2、数据信息化平台建设需求

鉴于目前的信息化建设现状，需要一个能够集中体现企业运营活动状况的、全局的、直观的、可视化的经营分析系统， 以供决策和运营管控的运用，支撑管理体系的建设和运作，强化企业数据化运营，打破数据孤岛加强数据整合，提升企业的运营效率和核心竞争能力。

统一的数据应用平台

统一的数据管理平台

灵活的输出能力和强劲的数据分析能力

丰富多样的数据源支持

丰富的展现方式

根据以上需求，中国人寿江苏省分公司开始了数据分析和智能商业产品的选型与对比，最终选择了帆软产品进行本次项目的建设。

业务场景

场景一：数字化风控项目

2018年中国人寿信息化工作委员会会议上明确指出，要“全面结合公司经营管理全流程，对照每个风险控制点引入大数据、人工智能等技术，实现实时风险监测、前瞻性风险预警、全流程风险控制的智能化风险处置，全面创新风控手段，提升风控能力。”最终目标是实现风控的数字化，智能化。
在此背景下，审计及科技部门经过反复研讨，深入调研，全面结合公司经营管理全流程，对照每个风险控制点引入大数据、人工智能等技术，通过帆软平台实现实时风险监测、前瞻性风险预警、全流程风险控制的智能化风险处置，打造数字化风控项目，全面创新风控手段，提升风控能力，解决了当前的风控难点和痛点问题。

建立问题整改分析平台，将各类审计检查发现的问题电子化、数字化，进行分类分级管理，强化追踪督导，并根据问题发生的风险级别、单位、部门、时任负责人等维度，形成风险云图，实时展示相关单位、渠道、个人所关联的问题发生和整改情况，横向反映和分析各单位、渠道风险分布状况，辅助风险管理决策支持。该项目荣获中国人寿保险股份有限公司2018年创新项目评选三等奖。

此项目上线后推动了基层风控动作的有效执行，促使用户逐渐养成自主风控意识：

提升了审计工作效率，减少现场审计工作量30%以上；

问题发现更加及时，解决更加有效率，之前问题出现后才能发现风险，现在可以预警发现，并且第一时间推动相关责任人员去解决；

前瞻性风险预警更是能够提前发出警告，最大程度的避免风险发生，为企业减小了大量损失，大幅提升了我司的风险管理水平。

场景二：星火燎原项目

筹建人负责团队整体的运营与管理，确保KPI指标的完成，负责组织团队的发展，他需要实时掌握团队成员任务的完成情况，KPI的完成情况及成员自身的发展情况。

此前，各级管理人员追踪团队组织发展过程中的各个指标时，需要从不同的报表整合出相应的数据，效率低下，且难以在一张报表里展示所有的关键指标，同时还存在查询时间过长等问题。

通过科技手段强化项目筹建人自主经营能力，培养其会用、愿用、惯用最新的管理支持工具。通过帆软软件FineReport开发以数据、图表为主体的多样可视化追踪系统，以实时数据为依托、整合所有关键指标，从时间、机构等不同维度进行分析，一站式展示。辅以智能化的信息管理平台，有效推进方案实施，使筹建人实现对自身所属团队情况的全方位掌握。展示界面内容丰富，包含作战云图、业务情况、队伍追踪等七大模块。
通过“作战云图”，管理人员可以全方位的了解筹建人业务、队伍和方案追踪的概况，并分区域对筹建人全部指标进行汇总，使得管理人员可以及时掌握团队的整体情况。

筹建人根据“业务情况”报表可查看分地市筹建人团队的业务完成情况。

筹建人根据“目标追踪”报表可查看筹建人团队的在各个季度目标完成情况。

“队伍追踪”报表，可根据各筹建人当前人力的柱状图，拓扑架构清晰的查看团队的在队伍指标具体的发展情况。

管理人员通过资源管控报表可以实时的观察下级管理人员点击项目报表的情况，通过报表的点击量即可发现追踪的力度，从而可间接的体现出该单位的执行力，以便有效的督促该项目的顺利推广。

通过上述报表，把原有散乱在各个核心系统的数进行汇总，并通过可视化的方式，让筹建人更加立体的了解了目前的团队发展情况，有效的解决了团队组织发展过程中追踪手段单一、形式单调的问题，有效的解决了后台服务效能不高、关键指标提醒不及时、考核靠档追踪不直观的难题。

 项目心得

1、数据融合：融合企业内部多个业务系统数据，实现了SqlServer、Oracle、GaussDb、Json、Impala等多个数据源，打造全域数据平台，形成数据资源池。

2、数据理解：以用户、消费者和产品为核心，沉淀行业知识图谱，建立高度场景化数据产品和决策模型，使得各级人员深刻掌控运营现状。

3、数据智能：灵活自由展示指标，多维度钻探数据，异常自动诊断，主动预警提醒，智能数据挖掘，归纳经验为知识，预测未来成可行，理性决策。

比如，目前市面上很流行的帆软公司的软件——finereport，功能算是前沿的，可做BI报表和大屏，包括数据整合、建模、分析、可视化制作图表，很适合企业使用。难度不算太大，而效果也不错。